Za doradztwo inwestycyjne zapłacimy około 600 zł/h. Należy pamiętać, że cena może się różnić w zależności od rejonu. Minimalna kwota jaką będziemy musieli zapłacić to około 200 zł/h, a maksymalna 1000 zł/h.
Co wpływa na koszt doradztwa inwestycyjnego?
Cena doradztwa inwestycyjnego może się różnić w zależności od wielu czynników, takich jak złożoność portfela inwestycyjnego, doświadczenie doradcy oraz zakres świadczonych usług. Każdy klient ma unikalne potrzeby, dlatego koszty są ustalane indywidualnie. Poniżej przedstawiamy kluczowe elementy wpływające na koszt doradztwa inwestycyjnego:
Doświadczenie doradcy
Doradcy z dużym doświadczeniem i udokumentowanymi sukcesami mogą pobierać wyższe opłaty za swoje usługi. Ich wiedza i umiejętności pozwalają na tworzenie bardziej efektywnych strategii inwestycyjnych.
Zakres usług
Niektórzy doradcy oferują pełen zakres usług, w tym analizę rynku, planowanie finansowe i zarządzanie portfelem, co może zwiększać koszt. Inni mogą specjalizować się w węższym zakresie działań, co może wpłynąć na niższe ceny.
Złożoność portfela inwestycyjnego
Im bardziej zróżnicowany i złożony portfel inwestycyjny, tym więcej pracy wymaga jego analiza i zarządzanie. To zazwyczaj przekłada się na wyższe koszty doradztwa.
Indywidualne podejście
Personalizowane doradztwo, które uwzględnia specyficzne cele i preferencje klienta, często wiąże się z wyższymi opłatami. Indywidualne strategie inwestycyjne są bardziej czasochłonne, ale mogą przynieść lepsze wyniki.
Cena może się różnić w zależności od:
• zakresu prac
• lokalizacji
• dostępności wykonawców
Indywidualna wycena
Dodaj zapytanie wypełniając krótki formularz, a wkrótce otrzymasz wyceny od specjalistów z Twojej okolicy.
Bezpłatnie, bez zobowiązań.
Proszę o wycenęPrzykładowe wyceny
Pierwsza konsultacja przed zakupem ETF-ów
300 zł za 60 minut rozmowy online i krótkie podsumowanie mailem; przy planie typu 20 000 zł w ETF-ach często da się zamknąć temat bez pełnego planu za 1 200 zł.
Przegląd portfela na ok. 80 000 zł
700–1 100 zł za analizę 8–12 instrumentów, sprawdzenie opłat i 2-godzinną rozmowę; tu ludzie przepłacają, gdy płacą 2 000 zł za sam komentarz bez konkretnych zmian w składzie portfela.
Plan inwestycyjny dla małżeństwa z nadwyżką 200 000 zł
Para, która chciała podzielić środki między obligacje, ETF-y i poduszkę finansową, zapłaciła 1 800 zł za plan na 12 miesięcy. W cenie były 2 spotkania po 90 minut i tabela z kwotami, np. 60 000 zł obligacje, 100 000 zł ETF-y, 40 000 zł rezerwa.
Stałe doradztwo przy większym kapitale
250–600 zł miesięcznie za opiekę nad portfelem 300 000–500 000 zł, zwykle z jednym kontaktem w miesiącu i korektą portfela raz na kwartał.
Czy da się zaoszczędzić przy prostym portfelu?
Tak — zamiast płacić 1% rocznie od 400 000 zł, czyli 4 000 zł, klient wybrał jednorazową konsultację za 900 zł; częsty błąd to branie stałej obsługi, gdy w portfelu są tylko 3 fundusze i zmiany robi się 2 razy w roku.
Najczęściej zadawane pytania
Ile kosztuje pierwsza konsultacja z doradcą inwestycyjnym?
Często wychodzi 200–500 zł za 60 minut, a przy większym majątku część fachowców robi pierwszą rozmowę bez opłaty, żeby ocenić zakres pracy.
Kiedy wystarczy jednorazowa porada, a kiedy stała współpraca?
Przy prostym celu, np. zainwestowaniu 20 000 zł nadwyżki, zwykle wystarczy 1–2 spotkania. Przy portfelu 200 000 zł i kilku produktach lepiej rozważyć stały nadzór, np. raz na kwartał.
Gdzie klienci najczęściej przepłacają za doradztwo inwestycyjne?
Tu ludzie tracą pieniądze, gdy płacą 1–2% rocznie od dużego portfela, np. 500 000 zł, a doradca kontaktuje się tylko raz w roku i nie robi realnej analizy.
Czy najtańszy doradca to dobry wybór?
Przy małej kwocie, np. 5 000–10 000 zł, tańsza konsultacja może wystarczyć, ale przy decyzjach typu emerytura, sprzedaż mieszkania albo 300 000 zł oszczędności nie warto oszczędzać 200 zł na analizie.
Jak sprawdzić, czy doradca działa legalnie?
Przed rozmową warto sprawdzić, czy osoba lub firma ma odpowiednie uprawnienia albo działa przy licencjonowanej instytucji, zwłaszcza jeśli ma wskazywać konkretne fundusze, akcje lub obligacje za kwoty rzędu 50 000 zł i więcej.
Jak wygląda współpraca w praktyce?
Najczęściej najpierw jest rozmowa o celu, budżecie i ryzyku, potem analiza dokumentów, np. listy funduszy, polis czy rachunku maklerskiego, a na końcu konkretne rekomendacje lub plan działania.
Czy doradca może obiecać konkretny zysk?
Nie powinien obiecywać np. 10% rocznie bez ryzyka, bo przy inwestycjach taki sygnał to czerwona flaga. Fachowiec powinien pokazać też scenariusz straty, np. co się stanie, gdy portfel spadnie o 15%.
Czy warto porównać kilka ofert doradztwa?
Tak, przy większych kwotach warto zapytać 2–3 doradców, bo jeden policzy 300 zł za konsultację, a inny zaproponuje stałą opłatę miesięczną albo procent od portfela.